Tax Fight 2025

The GOP Tax Law is a Healthcare Heist / La Ley de Impuestos del Partido Republicano: un golpe al sistema de salud

09. 02. 2025

How the GOP is stealing healthcare from 15 million Americans and raising the prices for another 22 million

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This resource is available in English and Spanish. The PDF above includes the full fact sheet in both languages.

American families are sick and tired of sky-high costs and barely getting by. Yet Republicans in Congress just passed a tax bill that will take away their healthcare and raise prices on American families to deliver billions of dollars in new tax cuts to their wealthy donors. Between gutting Medicaid and CHIP and letting ACA tax credits expire, Republicans are kicking 15 million Americans off of their health insurance, and more than doubling premiums for the 22 million who get their insurance through the ACA marketplace. All while health insurance companies and pharmaceutical monopolies—and their wealthy CEOs and shareholders—get another round of record tax breaks. 

Time is running out. If Congress doesn’t act before open enrollment begins on November 1, millions of hardworking people will lose their healthcare, or face impossible decisions like whether to feed their families or pay for life-saving care.

The GOP Healthcare Prescription: Pay More, Get Less, Suffer Needlessly 

Americans deserve higher-quality, affordable healthcare – not to pay more for less, and especially not to fund tax cuts for billionaires. The Republican tax bill cuts nearly $1.1 trillion from healthcare and kicks 15 million Americans off their coverage. Here’s a quick breakdown of its disastrous impacts:

  • Kicks 7.5 million low-income people off of Medicaid and CHIP by cutting nearly $1 trillion and adding more red tape. 
  • Hurts 68 million seniors and people with disabilities on Medicare by triggering $500 billion in automatic cuts, blocking quality and staffing protections for nursing homes, restricting enrollment for immigrants, and undermining Medicare’s power to negotiate with Big Pharma—inevitably raising costs.
  • More than doubles premium costs on average for 22 million ACA marketplace enrollees by failing to extend EPTCs that make coverage affordable. This will also cause another 4.2 million Americans to lose coverage, including at least 2 million with chronic conditions like cancer, diabetes, and heart disease. On average, ACA marketplace insurers are raising premiums by 20 percent. Combined with the expiration of EPTCs, that means enrollees’ out-of-pocket share of premiums will more than double.
  • 5 million small business owners and self-employed workers who rely on these credits to keep their businesses afloat will see their premiums increase.
  • 15 million Americans overall who are currently insured will lose their health coverage including:
    • 7.5 million people will lose coverage because of the massive Medicaid cuts in this bill 
    • 4.2 million people will lose coverage because the bill fails to extend EPTCs
    • 3 million people will lose coverage because of ACA cuts and a Trump-era rule that weakens ACA standards
  • Americans who manage to keep their insurance will PAY AT LEAST $1,000 MORE A YEAR on average in premiums. But there will be extreme variability based on personal details:
    • A 60-year-old couple making $82,000 (401% FPL) would see their annual premium increase by more than $1,500—a month.
    • A family of four making $126,000 (403% FPL) would have to pay nearly $700 more a month.
    • A 45-year-old single person making $32,000 (212% FPL) would have to pay $100 more a month.
  • 300 rural hospitals will be at risk of shuttering immediately due to Medicaid and Medicare cuts. When people can’t get care in their own communities, they have to travel farther, which can have devastating consequences, like straining emergency rooms, and delaying lifesaving care.

Congress Must Act Before Open Enrollment Begins on November 1

The first and best opportunity to act is the September 30 government funding bill (must-pass, 60-vote threshold).

Congress should only support bipartisan funding bills that extend ePTCs and reverse GOP health cuts. This is the single best opportunity Congress has to keep millions of people insured, stop price hikes, and deliver real relief to the American people. 

  • If Congress agrees to a deal to restore ePTCs in exchange for keeping the government open, those insured through the ACA will stay insured.
  • If Congress doesn’t act, millions of younger, healthier people will lose or drop coverage because premiums are too high. Without them, the marketplace risk pool becomes older and sicker, which will drive insurers to raise premiums even further—pushing out even more people and creating a death spiral that will effectively break the ACA market.

The alternative is hoping for another year-end tax package: There may be a bipartisan opportunity to extend the credits later in the year, but this wouldn’t happen before November 1. That means that millions of people will still drop their insurance from high costs, and they won’t come back to the marketplace.

The last option is for Congress to pass the Protecting Health Care and Lowering Costs Act—led by Senator Chuck Schumer (D NY) Congressman Adam Gray (D CA-13)—to extend the premium tax credits and reverse the GOP health cuts. This bill fights for affordable, better health care at a time when life is getting more expensive and unstable for the majority of Americans.

Campaign Timeline and Critical Moments

  • August-October 2025: Premium increase notices sent to an estimated 24 million ACA enrollees
  • November 1, 2025: Open enrollment begins – national attention moment as families face sticker shock
  • December 31, 2025: Premium tax credits expire without Congressional action
  • January 1, 2026: New premiums take effect millions lose coverage or face crushing costs

ESPAÑOL

Importante: Los enlaces de este documento dirigen a recursos que, en su mayoría, están disponibles solo en inglés.

Las familias estadounidenses están cansadas de los costos altísimos y de apenas poder salir adelante. Aun así, los republicanos en el Congreso acaban de aprobar una ley de impuestos que les quitará la atención médica y aumentará los precios para las familias estadounidenses, solo para entregar miles de millones de dólares en nuevos recortes fiscales a sus donantes más ricos. Entre desmantelar Medicaid y el Programa de Seguro Médico para Niños (CHIP, por sus siglas en inglés) y dejar que expiren los créditos fiscales de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA, por sus siglas en inglés), los republicanos están dejando a 15 millones de estadounidenses sin seguro médico y duplicando o incluso superando las primas para los 22 millones que obtienen su cobertura a través del mercado de la ACA. Todo esto mientras las aseguradoras y los monopolios farmacéuticos, junto con sus ricos CEOs y accionistas, reciben nuevos recortes fiscales históricos.

El tiempo se acaba. Si el Congreso no actúa antes de que comience el período de inscripción abierta el 1 de noviembre, millones de personas trabajadoras perderán su atención médica o se verán obligadas a enfrentar decisiones imposibles, como elegir entre alimentar a sus familias o pagar por la atención médica que puede salvarles la vida.

El plan del Partido Republicano para el sistema de salud: pagar más, recibir menos y sufrir innecesariamente 

Los estadounidenses merecen una atención médica de mejor calidad y a precios asequibles, no tener que pagar más por menos, y mucho menos financiar recortes fiscales para los multimillonarios. El proyecto de ley de impuestos del Partido Republicano recorta casi 1.1 billones de dólares del sistema de salud y deja sin cobertura a 15 millones de estadounidenses. Aquí un resumen de sus impactos más graves:

  • Deja sin Medicaid y CHIP a 7.5 millones de personas de bajos ingresos, al recortar casi 1 billón de dólares y agregar más trámites burocráticos.
  • Afecta a 68 millones de adultos mayores y personas con discapacidades que dependen de Medicare, al activar recortes automáticos por 500 mil millones de dólares, eliminar las normas que garantizan la calidad y el personal en los hogares para el cuidado de personas mayores, restringir la inscripción de inmigrantes y debilitar la capacidad de Medicare para negociar con las grandes farmacéuticas, lo que inevitablemente aumentará los costos. 
  • Duplica o incluso supera el costo promedio de las primas para los 22 millones de personas inscritas en el mercado de la ACA, al no extender los Créditos Fiscales Anticipados para Primas (EPTC, por sus siglas en inglés) que hacen que la cobertura sea más accesible. Esto también provocará que otros 4.2 millones de estadounidenses pierdan su cobertura, incluidos al menos 2 millones con enfermedades crónicas como cáncer, diabetes y enfermedades cardíacas. En promedio, las aseguradoras del mercado de la ACA están aumentando las primas en un 20%. Sumado a la expiración de los EPTC, esto significa que la parte del costo que pagan directamente los inscritos más que se duplicará.
  • 5 millones de dueños de pequeños negocios y trabajadores independientes que dependen de estos créditos para mantener sus negocios a flote verán aumentar el costo de sus primas.
  • 15 millones de estadounidenses que actualmente tienen seguro médico perderán su cobertura.
    • 7.5 millones de personas la perderán debido a los grandes recortes a Medicaid incluidos en este proyecto de ley. 
    • 4.2 millones de personas perderán su cobertura porque la ley no extiende los Créditos Fiscales Anticipados para Primas.
    • 3 millones de personas perderán su cobertura debido a los recortes a la ACA y a una norma establecida durante el gobierno de Trump que debilita los estándares de la ACA.
  • Los estadounidenses que logren mantener su seguro médico pagarán al menos $1,000 más al año en promedio en primas. Sin embargo, el aumento variará considerablemente según los detalles personales de cada asegurado:
    • Una pareja de 60 años con ingresos de $82,000 al año (401% del nivel federal de pobreza) pagará más de $1,500 adicionales al mes en su prima anual.
    • Una familia de cuatro integrantes con ingresos de $126,000 al año (403% del nivel federal de pobreza) tendría que pagar casi $700 más al mes.
    • Una persona soltera de 45 años con ingresos de $32,000 al año (212% del nivel federal de pobreza) tendría que pagar $100 más al mes.
  • 300 hospitales rurales estarán en riesgo inmediato de cierre debido a los recortes a Medicaid y Medicare. 
    • Cuando las personas no pueden recibir atención médica en sus propias comunidades, se ven obligadas a viajar más lejos, lo que puede tener consecuencias devastadoras, como sobrecargar las salas de emergencia y retrasar la atención médica que puede salvar vidas.